Nástroj navržený společností Lynx dokáže v reálném čase odhalit nezákonné pohyby na bankovních účtech mula.
Přestože současné kontrolní mechanismy bank v zásadě brání organizovanému zločinu, aby se prosadil v jejich systémech, stále existuje mnoho zločinců, kteří proklouznou skulinami. Proto bude nový nástroj založený na umělé inteligenci, který vytvořila společnost Lynx, novým krokem vpřed v boji proti bankovním podvodům organizovaného zločinu a mulačním účtům, které k tomu využívají.
Řešení pro stíhání organizovaného zločinu
Systém vyvinutý společností s názvem Lynx Mule Account Detection umožňuje v reálném čase odhalit provozování mule účtů, které jsou běžně spojovány s organizovaným zločinem, aby banky a finanční instituce mohly co nejrychleji zastavit nezákonný pohyb nelegálních peněz, které kolují v globálním ekonomickém systému.
V současné době je pro kybernetickou bezpečnost zásadní, aby se pracovalo nejen na kybernetické kriminalitě, jejíž obětí se stává mnoho uživatelů, ale také aby se co nejvíce zbrzdily bankovní podvody a využívání tzv. mule účtů k praní špinavých peněz organizovaného zločinu. Tento nový nástroj navržený společností Lynx bude proto novou cennou zbraní proti tomuto druhu trestné činnosti.
Generální ředitel společnosti Lynx Dan Dica totiž zdůrazňuje, že „tyto účty jsou kritickým článkem řetězce finanční kriminality“, takže přerušení tohoto článku je hlavní překážkou v řetězci organizovaného zločinu, v němž se pohybují obrovské částky peněz nejen v šedé ekonomice, ale také na účtech mula.
Finanční kontrola k omezení trestné činnosti
V zemích EU existuje mnohem více mechanismů než na jiných trzích, pokud jde o povinnosti bank, které mají zajistit jejich řádnou regulaci. I v evropských zemích však existují účty tohoto druhu, a to navzdory přísným kontrolám, které v nejednom případě vedly dokonce k uložení pokuty bankám za nedodržení kontrolních lhůt. Používání nástrojů tohoto typu, jejichž detekce funguje v reálném čase, však také optimalizuje čas a zdroje pro stíhání bankovních podvodů.
Dokonce i některé banky vyzývají veřejné instituce, aby zpřísnily stíhání bankovních podvodů, protože tento typ praktik je problémem i pro finanční instituce. Proto tento nástroj Lynx dokonce předbíhá vývoj regulace, který v současné době připravují země a instituce po celém světě.